Wat doet een CDD-analist?

CDD staat voor Customer Due Diligence. Hierbij worden verschillende maatregelen getroffen om de identiteit van een klant vast te stellen. Op deze manier voorkomt men dat criminele activiteiten worden gesteund of uitgevoerd via het bedrijf. CDD is sinds 9 september 2017 verplicht voor alle financiële instellingen in Nederland. Dit geldt ook voor bedrijven die zich bezighouden met het uitvoeren van grote geldtransacties.

Doel van de wet is om crimineel geld uit de economie te weren en terrorisme tegen te gaan. Om deze reden moeten bedrijven die vallen onder de Wwft zorgvuldigheid toepassen bij het vaststellen van de identiteit van hun klanten. Dit gebeurt onder andere door het verifiëren van de identiteit met behulp van een port of ID-kaart.

De werkzaamheden van een CDD-analist zijn vastgelegd in de wet- en regelgeving rond anti-witwasmaatregelen. In Nederland is dit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De CDD analist moet ervoor zorgen dat de organisatie voldoet aan deze wet- en regelgeving. Dit betekent dat de CDD analist nauw samenwerkt met het compliance-team van de organisatie.

Een Customer Due Diligence analist houdt zich bezig met het onderzoeken van nieuwe en bestaande klanten. Hij of zij onderzoekt of (potentiële) klanten een risico vormen om illegale geldstromen tegen te gaan en een vervolging door toezichthouders of reputatieschade te voorkomen. Alle taken en verantwoordelijkheden van een CDD-analist voor je op een rij:

• Het uitvoeren van customer due diligence (CDD) controles op nieuwe en bestaande klanten van eatie.

• Het verzamelen van klantgegevens zoals naam, adres en identificatie.

• Uitvoeren van achtergrondonderzoek naar de legitimacy van de klant.

• Nauw samenwerken met het compliance-team van de organisatie.

• Zorgdragen voor de van de wet- en regelgeving rond anti-witwasmaatregelen.

Een goede Customer Due Diligence analist is in staat om:

• Goede research uit te voeren en dingen tot op de bodem uit te zoeken.

• De benodigde informatie te kunnen vinden en deze juist te interpreteren.

• Kritisch te kunnen nadenken en belangrijke beslissingen kunnen nemen.

• Communicatief vaardig zijn, zowel mondeling als schriftelijk.

• Goed kunnen werken in een team.

Het salaris van een CDD-analist ligt gemiddeld tussen de € 2500 en € 4000 per maand. Wat je precies gaat verdienen hangt af van verschillende factoren, zoals ervaring, opleiding en bedrijf.

Als je net begint in het vak, verdien je ongeveer € 2500 tot € 3000 bruto per maand. Als je wat meer ervaring hebt opgedaan, kan je salaris oplopen tot € 4000 bruto per maand. Dit salaris kan nog verder groeien als je je blijft ontwikkelen tot senior specialist tot wel €5500 bruto per maand.

Als je nog niet genoeg ervaring hebt kun je beginnen als CDD-trainee. Het salaris van een trainee ligt vaak tussen de €2400 en €3000 per maand. Bij Working Talent verdien je als trainee een bovengemiddeld salaris van €3250 per maand. Na het afronden van het traineeship kun je starten in een junior rol - en ontvang je hier een passend salaris voor.

Om CDD-analist te worden is het belangrijk dat je een relevante hbo- of wo-opleiding hebt afgerond. Bij voorkeur een opleiding richting bedrijfseconomie of bedrijfskunde. Verder is het van belang dat je beschikt over goede researchvaardigheden om informatie goed te kunnen vinden en interpreteren. Je moet ook kritisch kunnen nadenken, beslissingen kunnen nemen en goed in teamverband kunnen werken.

Om relevante ervaring op te doen raden we je aan om een CDD-traineeship te volgen. Bij Working Talent kun je werken en leren tegelijk, zodat je niet alleen de benodigde kennis op doet, maar het ook in de praktijk weet toe te passen. Binnen één jaar ontwikkel jij jezelf tot een echte professional!

Met het CDD-traineeship van Working Talent stomen we jou binnen twee weken klaar om als CDD-analist aan de slag te gaan. Je volgt eerst een bootcamp met een theoretisch en praktisch deel. Daar leer je onder andere meer over:

• Algemene introductie, wet- en regelgeving en de pijlers van CDD (witwassen, terrorismefinanciering en sancties)

• Hoe werkt de organisatie: het control framework en de ‘three lines of defence’

• Client lifecycle: van identificatie en verificatie tot sign-off en van vereenvoudigd tot verscherpt onderzoek bij verschillende risicoprofielen

Daarna ga je aan het werk met een levensechte praktijkcase. Hiermee bereiden we je zo goed mogelijk voor op je echte opdracht. Als je deze opdracht succesvol afrondt, heb jij de juiste kennis en tools in huis om aan de slag te gaan bij je opdrachtgever! Dit kan bij een bank zijn, een verzekeraar, accountantskantoor of advocatenkantoor.